Сучасний світ вимагає від кожного фінансової грамотності та вміння управляти своїми активами. У контексті глобальної нестабільності, інфляційних ризиків та змін у банківській сфері особливо актуальним стає питання управління приватним капіталом. Саме цьому була присвячений вебінар, який провела Ірина Кузьмичова – засновниця та власниця PRIME GROUP ESTRO та Boutique Investment, фінансовий консультант і кризовий менеджер.
Що таке приватний капітал і чому ним потрібно керувати?
Приватний капітал – це активи у грошовій чи матеріально-речовій формі, що належать фізичним чи юридичним особам, які мають право розпоряджатися ними. До таких активів відносяться:
- кошти на банківських рахунках;
- інвестиційні активи;
- міжбанківські кредити;
- позики у процесі торговельних відносин;
- виручка від продажу нерухомості.
«Управління приватним капіталом важливе, оскільки дає можливість убезпечити себе під час кризи, мати фінансову стабільність та примножувати активи», – зазначає Ірина Кузьмичова.
Легалізація капіталу: необхідність чи вимушений крок?
За оцінками експертів, 95% підприємців стикаються з необхідністю легалізації доходів. Деякі банки Східної Європи дозволяють розміщувати невеликі суми без особливих перевірок, однак у довгостроковій перспективі виникають питання щодо походження таких коштів.
«Більшість коштів, зароблених на пострадянському просторі, є нелегальними з точки зору європейських банків, тому підтвердження походження капіталу стає ключовим завданням для бізнесу», – наголосила Ірина Кузьмичова.
Банки вимагають чіткої прозорості та законності джерел доходів, і без цього неможливо інтегруватися у світову фінансову систему.
Шляхи легалізації капіталу
- Відкриття особистого рахунку – стандартний механізм, який вимагає надання підтвердження доходів.
- NFT-трейдинг – створення історії успішного трейдера через купівлю-продаж цифрових активів. Найпопулярніші платформи: OpenSea, Rarible, Nifty Gateway, Super Rare.
- Купівля-продаж цінних паперів та інвестиції у фонди – дозволяє бізнесу легалізувати прибутки через офіційні фінансові інструменти.
Види інвесторів та стратегії управління капіталом
Кожен інвестор обирає стратегію відповідно до рівня ризику:
- Динамічний – діє швидко, орієнтується на високий дохід, готовий ризикувати.
- Зважений – балансує між зростанням та ризиком, обираючи середньо- та довгострокові стратегії.
- Консервативний – ставить безпеку активів на перше місце, обирає низькоризикові інструменти.
Алокація інвестиційного портфеля
Залежно від терміну інвестування портфелі поділяються на:
- короткострокові (1-5 років);
- середньострокові (5-9 років);
- довгострокові (10+ років).
За рівнем прибутковості:
- консервативні – до 3% річних;
- виважені – до 6% річних;
- динамічні – від 7% річних.
Інструменти інвестування
- Індексні фонди – диверсифіковані активи з прогнозованим доходом.
- Комерційна нерухомість – стабільний актив із можливістю отримання пасивного доходу.
- Фонди нерухомості – альтернатива купівлі фізичної нерухомості з вищою ліквідністю.
- Цінні папери ТРЦ та логістичних центрів – вигідний варіант через стабільні доходи від оренди.
Висновки
Грамотне управління особистим капіталом відкриває шлях до фінансової стабільності та масштабування активів. Сучасні інструменти, такі як NFT, цінні папери та інвестиційні фонди, дають змогу ефективно легалізувати доходи, забезпечуючи прозорість та доступ до міжнародних фінансових ринків. В умовах глобальних викликів важливо адаптуватися до нових реалій та обирати стратегічно правильні рішення.
Дякуємо Ірині Кузьмичовій за цінний вебінар та відповіді на питання учасників!
Запис вебінару дивіться на нашому YouTube каналі.