Нещодавно у телеграм-каналах активно поширюється інформація про нібито нову хвилю масових перевірок бізнесу, блокування рахунків та зупинку платежів через нові вимоги Національного банку України.

Спілка українських підприємців проаналізувала лист НБУ №25-0010/65703 щодо питань фінансового моніторингу та звертає увагу: документ не запроваджує нових обов’язкових правил для бізнесу, а містить рекомендації для банків щодо виявлення ризикових фінансових операцій.

Про що йдеться в листі

Нацбанк рекомендує банкам приділяти більше уваги виявленню компаній, які можуть використовуватися у схемах ухилення від сплати податків, легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, або інших незаконних фінансових операціях. Документ описує можливі ознаки так званих компаній-оболонок, а також ризикові моделі діяльності окремих імпортерів.

Водночас сам лист не передбачає автоматичного блокування рахунків чи зупинки платежів для підприємств.

Що це означає для бізнесу

Добросовісним компаніям, які ведуть реальну господарську діяльність, мають зрозуміле походження коштів і можуть підтвердити зміст своїх операцій, не варто очікувати негативних наслідків лише через появу цього документа.

Водночас підприємствам варто пам’ятати, що банки й надалі працюватимуть за ризик-орієнтованим підходом під час фінансового моніторингу. За потреби вони можуть запитувати додаткові документи або уточнення щодо діяльності клієнта, особливо якщо операції мають ознаки підвищеного ризику. У самому листі НБУ також рекомендує банкам краще вивчати фактичну діяльність клієнтів, зокрема інформацію про реалізацію продукції, наявність виробничих або складських потужностей та інших ресурсів для ведення бізнесу.