Сьогодні фінансові компанії-члени СУП долучилися до зустрічі з в.о. Голови Національного банку України Катериною Рожковою.
Так, 28 квітня вступив у дію Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Під час зустрічі обговорили порядок роботи сектору з новими вимогами щодо фінансового моніторингу.
«Від імені компаній-членів СУП хочу подякувати Національному банку, що в навіть в непрості часи ви продовжуєте відкритий діалог і сьогодні ми можемо обговорити важливе питання для небанківського фінансового ринку, що стосується фінмоніторингу і вступу нового Закону в силу. Широка дискусія дасть можливість зібрати коментарі та зауваження від учасників ринку», – зазначила виконавчий директор Катерина Глазкова.
В.о. Голови НБУ Катерина Рожкова у своєму виступі наголосила, що Закон дійсно вносить суттєві зміни до регулювання фінансового сектору.
«Головне в цьому Законі – це можливість застосування ризик-орієнтованого підходу при аналізі клієнтських операцій. Раніше цього не було, незалежно від того, був клієнт у низькій чи високій групі ризику», – зазначила вона.
Голова Комітету з розвитку небанківського фінансового сектору Віталій Коваленко звернув увагу, що питання фінансового моніторингу викликає багато питань у гравців ринку.
«В учасників ще немає повного розуміння, як використовувати ту чи іншу норму Закону. Зокрема, нова редакція запровадила великі штрафи за порушення фінмоніторингу і ціна помилки для суб’єктів первинного фінмоніторингу зараз занадто висока», – зазначив голова Комітету.
У свою чергу директор департаменту фінансового моніторингу НБУ Ігор Береза наголосив, що рішення щодо порушень норм фінмоніторингу будуть виноситися на відповідний Комітет, де можуть бути присутні як представники банків, так і фінустанов.
«У більшості випадків це може бути письмове застереження, а не штрафна санкція. Штраф має бути великим, тільки якщо відбулося дуже серйозне порушення», – додав він.
Як зазначив Ігор Береза, в проєкті Положення про здійснення установами фінансового моніторингу закладається перехідний період щодо впровадження вимог Закону до кінця року як для банків, так і небанківських фінансових установ.
«Всі пропозиції від ринку ми готові сприймати і будемо в плановому режимі імплементувати, аби на кінець року знайти ту збалансовану модель, яка врахує інтереси бізнесу та необхідні вимоги», – додав Ігор Береза.
Водночас, серед прогресивних норм Закону Віталій Коваленко назвав:
- Збільшення порогових сум операцій, що не підлягають фінмоніторингу. Це одна з ініціатив СУП і бізнес вітає такі зміни
- Запровадження дистанційної верифікації
- Зменшення ознак фінансових операцій, що підлягають фінмоніторингу.
Не менш важливим є формування бази підзаконних нормативно-правових актів, які прийматиме регулятор на виконання положень нового закону. Для небанківського фінансового сектору проект положення про здійснення установами фінансового моніторингу наразі розробляється. Важливо, щоб такий проект був офіційно опублікований для широкого громадського обговорення.
Тож для створення сприятливих умов розвитку фінсектору Спілка українських підприємців готова надалі виступати майданчиком для комунікації між бізнесом і владою. Ми сподіваємось на продовження і поглиблення взаємодії із Національним банком.
Дякуємо представникам Національного банку та усім учасниками за предметну дискусію!
